Nouveau scandale bancaire en grande-Bretagne concernant Barclays en lien avec des tentatives de manipulation des taux interbancaires Libor et Euribor - Le pr?sident de la Banque Barclays d?missionne

[Diane Morin]

Re: Nouveau scandale bancaire en grande-Bretagne concernant Barclays en lien avec des tentatives de manipulation des taux interbancaires Libor et Euribor - Le pr?sident de la Banque Barclays d?missionne

Libor, le scandale de trop

Sophie Rolland | 19/07/2012, 18:50 - 750 mots

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Comment d?samorcer la bombe ? Libor ? ? C'est ? cette question que doivent maintenant r?pondre les r?gulateurs et les banquiers centraux. Ils se r?uniront d'ailleurs en septembre pour r?fl?chir ? la fa?on dont les taux du march? interbancaire peuvent ?tre r?form?s. Les cons?quences du ? Liborgate ? pourraient en effet ?tre d?sastreuses pour le syst?me financier. Les premi?res estimations de son co?t financier potentiel si les banques concern?es ?taient attaqu?es en justice donnent le vertige. En termes d'image, le mal est fait. Apr?s les subprimes, les produits financiers toxiques, l'affaire Kerviel, le r?le douteux jou? par Goldman Sachs dans la crise grecque ou tout r?cemment, l'argent sale de HSBC, le "liborgate" appara?t comme l'affaire de trop. Pourquoi ? Sans doute parce qu'elle concentre tout ce qui dans le fonctionnement du syst?me financier exasp?re le plus.

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La cupidit?, ?rig?e en valeur, dans une certaine banque d'investissement, ensuite. Ce qui choque le plus n'est pas tant la sous-estimation du Libor dans une p?riode o? les transactions ?taient quasiment inexistantes sur le march? interbancaire et o? il fallait rassurer les march?s, mais bien la manipulation ? grande ?chelle qui a eu lieu avant la crise des subprimes. ? Sous-estimer le libor de deux petits points de base a permis ? certaines banques de gagner beaucoup d'argent sur les swaps de taux ?, explique Christophe Nijdam, analyste chez Alphavalue.

Les r?gulateurs des banques ?tendent leur champ d'investigation

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Que penser du r?le des autorit?s de r?gulation et des banques centrales ? Lorsqu'il a ?t? interrog?, Bob Diamond a affirm? que les autorit?s de r?gulation de plusieurs pays ?taient au courant des manipulations. Selon le New York Times, un employ? de la Barclays aurait averti la Federal Reserve Bank of New York, de malversations en avril 2008. Reste la question du myst?rieux coup de fil de Paul Tucker ? Bob Diamond le 29 octobre 2008. Le num?ro deux de la Banque d'Angleterre a ni? avoir incit? Barclays ? sous-estimer le taux de refinancement qu'il d?clarait juste apr?s la faillite de Lehman Brothers. C'est pourtant ce que sugg?rent des documents internes d?voil?s r?cemment par Bob Diamond, et ?galement ce qu'avait compris le bras droit de Bob Diamond, Jerry Del Missier, lui aussi oblig? de d?missionner.

Pour finir, la confiance aveugle des r?gulateurs dans la capacit? des banques ? s'auto-r?guler laisse perplexe. Nul ne pouvait ignorer que les banques se trouvaient en plein conflit d'int?r?t lorsqu'elles d?claraient ? quel taux elles empruntaient sur le march? interbancaire, puisque ces taux en -or allaient ensuite servir de r?f?rence pour tous leurs swaps et autres d?riv?s de taux. Nul ne pouvait non plus ignorer que le monde des traders sur les march?s de taux est un tout petit monde...

http://www.latribune.fr/entreprises-finance/banques-finance/banque/20120719trib000709958/libor-le-scandale-de-trop.html

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Des traders fran?ais au c?ur du scandale du Libor

Mots cl?s : LIBOR, Euribor, Scandale, Philippe Moryoussef, SOCIETE GENERALE, CREDIT AGRICOLE, HSBC HOLDINGS

Par Marine Rabreau
Mis ? jour le 23/07/2012 ? 09:30 | publi? le 22/07/2012 ? 15:09 R?actions (79)

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Philippe Moryoussef, pr?sent? comme multi-millionnaire par la presse britannique, ancien de la Barclays entre 2005 et 2007 a ?t? identifi? comme ?tant le ?trader E? dans le rapport de l'enqu?te explosive des autorit?s britanniques. Cr?dits photo : Bebeto Matthews/AP

Trois ?golden boys? fran?ais seraient impliqu?s dans l'affaire du Libor. Un marocain francophone, ancien de Barclays, est soup?onn? d'?tre l'initiateur des manipulations.

Trois traders fran?ais seraient tout pr?s d'?tre balay?s par le scandale du Libor, cette affaire de manipulation des taux d'int?r?ts interbancaires Libor et Euribor sur la base desquels presque toute la finance mondiale repose. Le ?Liborgate?, qualifi? de ?crime du si?cle? tant l'ampleur est massive et mondiale, repr?sente une bombe pour le secteur bancaire.

Selon le Financial Times, qui a mis en lumi?re les soup?ons sur quatre autres banques impliqu?es dans la manipulation en plus de Barclays -HSBC, Deutsche Bank, et les fran?aises Cr?dit Agricole et Soci?t? G?n?rale-, quatre traders ont ?t? identifi?s par les enqu?teurs: ils se seraient entendus pour faire baisser ou monter ces taux dans leur unique int?r?t de g?n?rer plus de profits. Parmi eux, trois fran?ais, r?v?le Parismatch.com : Michael Z. du Cr?dit Agricole, Didier S. chez HSBC et Christian B. de la Deutsche Bank. Concernant le trader de la Soci?t? G?n?rale, l'identit? reste incertaine, a pr?cis? le Financial Times.

Philippe Moryoussef en premi?re ligne

Les derni?res r?v?lations du journal britannique pointent sur Philippe Moryoussef, un Marocain de 44 ans francophone, et ancien trader chez Barclays entre 2005 et 2007. Il serait celui qui a envoy? des emails ? ces traders, leur demandant tant?t de relever leurs estimations de taux, tant?t de les abaisser. Le tout ?sans ne jamais rien dire ? personne?, peut-on lire dans un des courriels. Car, si pour l'heure Barclays est la seule a avoir avou? la triche, les taux Libor et Euribor n'ont pu ?tre manipul?s qu'? partir d'une entente entre les traders de plusieurs banques faisant partir du panel qui les fixe.

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http://www.lefigaro.fr/societes/2012/07/22/20005-20120722ARTFIG00082-des-traders-francais-au-c339ur-du-scandale-du-libor.php

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Barclays, banque sans t?te apr?s le scandale du Libor, tente de se reconstruire

LE MONDE | 27.07.2012 ? 10h17 ? Mis ? jour le 27.07.2012 ? 15h54

Par Eric Albert

Marcus Agius a d? se sentir bien seul en pr?sentant les r?sultats semestriels de Barclays, vendredi 27 juillet. Le pr?sident du conseil d'administration de la banque britannique, qui dirige par int?rim l'?tablissement, est le seul haut dirigeant qui a surv?cu au scandale du Libor. Lui-m?me a annonc? sa d?mission, qui entrera en vigueur d?s qu'il aura trouv? quelqu'un pour le remplacer.

M. Agius a pr?sent? ses excuses pour le scandale, reconnaissant "avoir d??u" ses clients et actionnaires. "Je suis d?sol? de ce qui s'est pass? r?cemment", d?clare-t-il. Il souligne cependant que la banque demeure financi?rement solide : si son b?n?fice net au premier semestre baisse de 76%, ? 610millions d'euros, c'est essentiellement d? ? des ?l?ments comptables ; son b?n?fice corrig? progresse de 9 %.

Barclays est aujourd'hui une banque sans t?te. Ses trois principaux dirigeants ont d?missionn? d?but juillet apr?s sa condamnation par les r?gulateurs am?ricains et britanniques pour avoir manipul? les taux interbancaires Libor et Euribor.

M. Agius a tent? dans un premier temps de servir de fusible, mais cela n'a pas suffi. Bob Diamond, le charismatique et controvers? directeur g?n?ral, et Jerry del Missier, son bras droit, qui venait d'?tre promu au rang de directeur des op?rations, ont aussi ?t? forc?s de partir.

Alison Carnwath, qui ?tait la directrice du comit? de r?mun?ration, a, elle aussi, pr?sent?, mercredi 25juillet, sa d?mission "pour des raisons personnelles". Elle avait fait l'objet de la col?re des actionnaires : c'est elle qui avait accord? la r?mun?ration "stratosph?rique" de M. Diamond pour 2011 (22 millions d'euros).

SUCCESSION D?LICATE

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http://www.lemonde.fr/economie/article/2012/07/27/barclays-banque-sans-tete-apres-le-scandale-du-libor-tente-de-se-reconstruire_1739034_3234.html

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Libor : une actionnaire de la Soci?t? g?n?rale d?pose plainte contre X

1 ao?t 2012 ? 17:15

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?Des traders de la Soci?t? g?n?rale sont impliqu?s?, affirme l'avocat de la plaignante (Photo Charles Platiau. Reuters)

Une actionnaire de la Soci?t? g?n?rale a d?pos? plainte contre X, notamment pour ?manipulation des cours? et ?entente sur la fixation des taux interbancaires?, dans le scandale de la manipulation du taux interbancaire Libor.

Une actionnaire de la Soci?t? G?n?rale a d?pos? plainte contre X notamment pour ?manipulation des cours? et ?entente sur la fixation des taux interbancaires?, dans le cadre du scandale de la manipulation du taux interbancaire Libor, a annonc? son avocat mercredi.

?Cela fait deux ans qu?il y a entente entre les banques, cela concerne 380.000 milliards de dollars?, a indiqu? Ma?tre Frederick Karel-Canoy, confirmant l?information de Paris-Match sur le d?p?t d?une plainte lundi.

?Des traders de la Soci?t? g?n?rale sont impliqu?s?

Selon l?avocat, ?des traders de la Soci?t? g?n?rale sont impliqu?s?, ? l?instar des autres banques concern?es et ?la manipulation a eu des incidences sur le cours de l?action?. Il demande l?ouverture d?une enqu?te afin de savoir ? quel niveau de responsabilit? la ?manipulation? a ?t? d?cid?e. La plainte ?repose sur des documents officiels des autorit?s de r?gulation am?ricaine et britannique?, a-t-il ajout? .

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Barclays et Deutsche Bank ont reconnu une implication

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http://www.liberation.fr/economie/2012/08/01/libor-une-actionnaire-de-la-societe-generale-depose-plainte-contre-x_837034

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RBS et le Libor: les t?tes tombent

Caroline Pilczer (avec agences) | 03/08/2012, 17:05 - 586 mots

RBS est le nouveau vis? dans le scandale du Libor. La banque britannique a annonc? vendredi le renvoi des employ?s impliqu?s.

Le scandale du Libor continue de faire trembler l'univers bancaire. La banque Royal Bank of Scotland (RBS), d?tenue ? 82% par le gouvernement britannique, a confirm? ?tre impliqu?e dans la manipulation de ce taux interbancaire. Elle consid?re cette affaire avec ? gravit? ?. Et pour preuve : suite ? une enqu?te interne, elle a annonc? vendredi le licenciement d'un ? certain nombre d'employ?s pour faute professionnelle ?.

RBS ? sous le feu des projecteurs ? du Liborgate

Stephen Hester, directeur g?n?ral de RBS a d?clar? vendredi : ? le dossier Libor vient nous rappeler avec force les d?g?ts que des manquements individuels et que des syst?mes et des contr?les inad?quats peuvent provoquer en termes d'impact sur les finances et sur la r?putation ?. Il avait d?j? d?samorc? la bombe lundi en pr?venant : ? Nous serons nous aussi un jour sous le feu des projecteurs dans cette affaire ?.

Collaborant pleinement dans les nombreuses enqu?tes qui ont ?t? ouvertes, la banque a pr?cis? ?tre poursuivie aux Etats-Unis, au Royaume-Uni, au Japon, mais aussi au Canada et par la Commission europ?enne.

Faire de RBS ? un mod?le dans sa fa?on d'interagir avec la soci?t? ?

Le groupe n'a toutefois pass? aucune provision au regard de cette affaire car il a indiqu? qu' ? il n'est pas possible de quantifier de mani?re r?aliste les cons?quences de ces enqu?tes [...] ni les d?veloppements que cela pourrait avoir sur le groupe en particulier sur le calendrier ou le montant des amendes ?.

De son c?t?, Barclays, premi?re banque incrimin?e dans le scandale du Libor, a sign? un ? armistice ? avec les organes de r?gulation britannique et am?ricain. Par cons?quent, elle s'acquittera d'une amende de 360 millions d'euros. Ses plus hauts cadres ont ?t? ?galement d?chus de leur fonction.

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http://www.latribune.fr/entreprises-finance/banques-finance/industrie-financiere/20120803trib000712633/rbs-et-le-libor-les-tetes-tombent.html

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Affaire du Libor : 7 banques assign?es ? compara?tre aux Etats-Unis

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Libor: la Banque Royale du Canada re?oit une citation ? compara?tre

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Des ventes abusives de contrats dérivés pourraient coûter cher aux banques britanniques

Le Monde.fr avec AFP et Reuters |<TIME datetime="2013-01-31T15:50:43+01:00" itemprop="datePublished">31.01.2013 &#224; 15h50</TIME>• Mis &#224; jour le<TIME datetime="2013-01-31T17:38:02+01:00" itemprop="dateModified">31.01.2013 &#224; 17h38

<FIGURE class=illustration_haut><FIGCAPTION style="DISPLAY: none" data-caption="Barclays a pass&#233; la plus forte provision, soit 450 millions de livres, HSBC a mis de cot&#233; environ 150 millions, RBS 50 millions et Lloyds a dit qu'il n'y aurait pas de co&#251;t substantiel. | AFP/SHAUN CURRY">Barclays a pass&#233; la plus forte provision, soit 450 millions de livres, HSBC a mis de cot&#233; environ 150 millions, RBS 50 millions et Lloyds a dit qu'il n'y aurait pas de co&#251;t substantiel. | AFP/SHAUN CURRY</FIGCAPTION></FIGURE>
Les banques britanniques pourraient faire face &#224; un nouvel afflux de demandes de compensation, susceptibles de repr&#233;senter des milliards de livres sterling, apr&#232;s qu'une enqu&#234;te a r&#233;v&#233;l&#233; que la City n'avait pas toujours respect&#233; les r&#232;gles dans la vente de produits d&#233;riv&#233;s &#224; des petites et moyennes entreprises.

L'autorit&#233; financi&#232;re britannique (FSA) a annonc&#233; jeudi 31 janvier avoir constat&#233; que, sur les 173 cas de "swaps" de taux qu'elle avait examin&#233;s, plus de 90 &#37; d'entre eux &#233;taient en infraction avec l'une au moins des conditions pr&#233;vues dans la r&#233;glementation. Une proportion importante de ces op&#233;rations devrait d&#233;boucher sur l'obligation de verser des compensations, a pr&#233;cis&#233; la FSA.

La commercialisation abusive &#224; grande &#233;chelle de "swaps" de taux (des contrats qui consistent &#224; &#233;changer un taux d'int&#233;r&#234;t contre un autre pour une dur&#233;e convenue &#224; l'avance) est le dernier scandale en date d'une s&#233;rie qui inclut des ventes abusives de produits d'assurance-cr&#233;dit, la manipulation des taux de r&#233;f&#233;rence Libor et Euribor et la violation de la r&#233;glementation en mati&#232;re de blanchiment d'argent.

10 MILLIARDS DE LIVRES

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http://www.lemonde.fr/economie/article/2013/01/31/des-ventes-abusives-de-contrats-derives-pourraient-couter-cher-aux-banques-britanniques_1825613_3234.html

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Libor : des poursuites contre 13 banques, dont la Soci?t? g?n?rale

Le Monde.fr avec AFP | 24.09.2013 ? 09h09 ? Mis ? jour le 24.09.2013 ? 09h29


Un r?gulateur du secteur financier am?ricain a annonc?, lundi 23 septembre au soir, qu'il attaquait en justice treize banques internationales, dont JPMorgan Chase, Barclays PLC, la fran?aise Soci?t? g?n?rale et les suisses UBS et Credit suisse, qu'il accuse de manipulation du London Interbank Offered Rate (Libor), un taux d'int?r?t ? tr?s court terme appliqu? aux pr?ts que les banques se font entre elles.

La plainte de la NCUA avec la liste des ?tablissements vis?s (PDF)

La National Credit Union Administration (NCUA), qui supervise le secteur des caisses d'?pargne aux Etats-Unis, entend ainsi r?cup?rer une partie des sommes perdues du fait de ces manipulations par US Central, WesCorp, Members United, Southwest and Constitution, cinq ?tablissements qu'elle supervisait et qui ont fait faillite depuis.

Lire : "Manipulation du Libor : que s'est-il pass? ?"et "Le Libor naviguera sous pavillon am?ricain"

La plainte, pour violation des lois anti-trust f?d?rales et r?gionales, a ?t? d?pos?e aupr?s d'une cour du Kansas, selon un communiqu? mis en ligne lundi soir sur le site de la NCUA.

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http://www.lemonde.fr/economie/article/2013/09/24/libor-des-poursuites-contre-13-banques-dont-la-societe-generale_3483295_3234.html